理財(cái)顧問(wèn)崗位簡(jiǎn)介

　　理財(cái)顧問(wèn)在現(xiàn)代社會(huì)扮演著十分重要的角色，是專(zhuān)門(mén)從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類(lèi)人。

　　理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)

　　1、與客戶(hù)會(huì)談和溝通，掌握客戶(hù)的信息，分析客戶(hù)的基本狀況，掌握客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶(hù)提供理財(cái)建議。

　　2、指導(dǎo)客戶(hù)記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶(hù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。

　　3、針對(duì)客戶(hù)的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

　　4、及時(shí)收集客戶(hù)的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。

　　理財(cái)顧問(wèn)崗位要求

　　1、年齡40周歲以下，本科及以上學(xué)歷，金融、投資、經(jīng)濟(jì)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)。行業(yè)經(jīng)驗(yàn)特別豐富者，可放寬至大專(zhuān)學(xué)歷。

　　2、具備1-2年以上客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)或服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

　　3、熟悉各類(lèi)金融產(chǎn)品;具備一定的證券投資分析能力和豐富的客戶(hù)資源。

　　4、具有較強(qiáng)的市場(chǎng)開(kāi)拓能力和溝通能力。

　　5、具有證券從業(yè)資格。

　　理財(cái)顧問(wèn)發(fā)展前景

　　發(fā)展路徑：《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部制定，將理財(cái)規(guī)劃師(chfp)分為三個(gè)等級(jí)，分別是助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)認(rèn)證、注冊(cè)特許分析師(RCA)、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(ChFC)認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證、特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師(CFA)認(rèn)證等。在國(guó)外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)，簡(jiǎn)稱(chēng)“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”。在國(guó)外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)：理財(cái)顧問(wèn)不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢(xún)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)方向發(fā)展。